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          陳燕 專欄
          2018年持續的市場陰跌,把很多專業人士的信仰都快打破,也將公募基金的規模推向了歷史低點,轉年2019-2020年資本市場的大回血讓基金重新有了顯著的賺錢效應,規模又重新爆發。而這一次的爆發,時代意義發生了變化。因為2018這個時間點其實不是單純的資本市場否極泰來的轉折點,更重要的意義是國內經濟轉型變道下房地產行業調控、政信城投債務整頓、影子銀行非標理財、P2P非法集資亂象等一系列金融風險防范的重拳出擊年。
          中國開放式公募基金規模全球排名第四2021-12-23 16:07
          對于我們個人,每一位尚未退休的勞動者來說,這確實意味著一個新的時代。未來依靠社保養老金或者以房養老,都不太現實了。在稅收優惠的加持下,通過類似強制儲蓄的方式養好自己的商業養老賬戶,不做月光族,養成長期投資的理財習慣,累積復利的價值,是新時代下應有的意識。主動規劃個人養老金,積極參與權益類投資,委托專業機構管理資金,科學地分散風險,做好大類資產配置,才有可能跑贏通脹,保障或提升退休后的生活水平。
          個人養老金“新時代”來了2021-12-21 15:18
          如果把客戶資產看做一個蛋糕,這塊蛋糕在金融機構間如何切割劃分并沒有意義,有意義的是如何共同做大蛋糕。買方基金投顧、陪伴式顧問服務,不是新瓶裝舊酒,而是真切地需要機構們自身在業務邊界、產品設計、團隊成長上付出更多的時間去思考和改革,培育更多更高忠誠度的客戶,積蓄時間的力量,相信,有時慢即是快。
          多家銀行暫停智能投顧產品買入2021-12-13 18:30
          雖然一直以來市面上不缺冠以“養老”字樣的銀行理財產品,何以這四只產品的落地備受矚目?仔細研究產品會發現,這四只產品的設計與純粹冠名養老的舊式銀行理財有著本質差異。這次試點產品向市場傳遞出的“真養老理財”的轉型趨勢和時代意義,值得財富管理市場中每一位參與者關注了解。
          首批養老產品正式開售,四大城市同步"上線"2021-12-06 17:54

          如果要問這兩年國內資產管理行業最火的關鍵詞是什么,必然是“基金投顧”。自2019年10月證監會下發試點通知以來,截至目前已經有60家機構獲得了基金投顧業務試點資格,包括29家券商、25家公募基金、3家基金銷售公司以及3家銀行。近兩年來,尤其是今年,這項新業務可以說是“熱得發燙”,但就在其它機構如火如荼推進之際,據媒體報道近期有兩家已獲得試點資質的銀行卻選擇“暫緩”該業務。有人狂奔,有人躺平,一定程度上也凸顯出這一新業務在發展過程中的陣痛與參差。

          簡單來說,基金投顧就是代理投資理財,即機構接受個人投資者的委托,幫助其獲得收益,并向其收取顧問服務費。目前投顧業務著眼于提供組合投資策略,在減輕投資者的選擇困難、降低波動、優化投資體驗方面解決了一定的問題,但如何幫助投資者搭建正確的認知體系,堅守長期投資理念,減少短視和沖動,引導每個人對自身真實風險承受能力的正確判別,才是更重要的突破點?;鹜额櫂I務,如果只是給市場又新增了一類資管產品,給投資者多了一種產品選擇,那就走偏了,也完全背離了這場變革的初心。

          凸顯出這一新業務在發展過程中的陣痛與參差2021-12-05 19:30
          目前投顧業務著眼于提供組合投資策略,只是試圖在減輕投資者的選擇困難、降低波動、優化投資體驗方面解決了一定的問題,如何幫助投資者搭建正確的認知體系,堅守長期投資理念,減少短視和沖動,引導每個人對自身真實風險承受能力的正確判別,才是更重要的突破點?;鹜额櫂I務,如果只是給市場又新增了一類資管產品,給投資者多了一種產品選擇,那就走偏了,也完全背離了這場變革的初心。
          兩試點銀行暫?;鹜额櫂I務2021-12-03 12:03
          公募REITs的項目甄別上,發售時的篩選項目與上市后的買賣決策,都取決于對底層項目的盡調和研究能力,要判別不同地理位置,不同性質項目的經營狀況,現金流穩定性和未來成長性等,這些對于個人投資者來說都超綱了。所以公募REITs只留少部分份額向公眾投資人發售也是考量過的。
          第二批REITs產品正式發行,“一日售罄”無懸念2021-11-26 14:44
          站在當下這個時點上,說光伏板塊走勢平穩,光伏概念個股基本面沒有發生利空,大幅震蕩僅僅是因為高頻量化在作祟,甚至把它等同于股災黑手,這個觀點作為賣方研究科班出身、現任公募基金經理來說是否太有失偏頗了呢?
          1500億光伏白馬離奇暴跌,基金經理怒懟高頻量化割韭菜2021-11-25 12:03
          無論是哪一種策略的量化基金,還是哪一個基金經理管理的主動基金,都只是“工具”,都有它們適合的工作環境,我們需要做的是分散到盡可能多樣化的策略、行業、風格中,選擇靠譜的機構,遵循春夏秋冬的規律,一分耕耘一分收獲,而不是幻想臨時插隊一夜暴富。
          千億量化私募巨頭暫停申購,發生了什么?2021-11-22 18:31
          戰術上,正面熱門主題的特點,撥正投資預期,精選基金經理,做好分批投資和分散配置,讓自己所處的風險盡可能是自己能承受得住的,方能拿得住產品,完成財富的增值閉環。
          看好碳中和投資機會,多家公司申報碳中和基金2021-11-22 18:27
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